TUATARA na IT@BANK – zarządzanie sztuczną inteligencją w dobie AI ACT
W listopadzie wzięliśmy udział w jednej z najważniejszych konferencji w sektorze technologii i finansów w Polsce – IT@BANK w Warszawie. W jej ramach zaprezentowaliśmy demo platformy watsonx.governance przeznaczonej do monitorowania i zarządzania sztuczną inteligencją w dobie AI Act, które poprowadził Tomasz Kostrząb, nasz Chief Technology Officer.
Była to doskonała okazja, aby pokazać odpowiedzialne podejście do wdrażania i zarządzania sztuczną inteligencją w zgodzie z regulacjami oraz podkreślić kluczową rolę platformy watxonx.governance w zapewnianiu transparentności i bezpieczeństwa systemów opartych na AI.
Transparentność i zgodność z regulacjami dotyczącymi prywatności
Zgodnie z raportem PwC, 75% firm z sektora finansowego planuje zwiększyć inwestycje w sztuczną inteligencję w ciągu najbliższych dwóch lat, co prowadzi do wzrostu liczby modeli AI, które wymagają zarządzania. Instytucje finansowe powinny dążyć do maksymalnej przejrzystości w kontekście wykorzystywania algorytmów sztucznej inteligencji. Kluczowe jest, by klienci byli świadomi, jak modele AI podejmują decyzje oraz jakie dane są do tego wykorzystywane.
Wdrożenie systemów zarządzania ryzykiem, które identyfikują potencjalne zagrożenia wynikające z korzystania z AI i umożliwiają wprowadzanie odpowiednich środków zapobiegawczych, jest krokiem w stronę budowania długofalowego bezpieczeństwa i zgodności. Jest to szczególnie istotne w kontekście przepisów dotyczących prywatności, takich jak RODO czy AI Act, który skupia się na zasadach wdrażania sztucznej inteligencji. Odpowiedzialne zarządzanie modelami AI pomaga chronić dane klientów i zapewnia zgodność z rygorystycznymi wymogami prawnymi. 
Wdrażanie rozwiązań wspierających zarządzanie zgodnością, takich jak platforma watsonx.governance, wykorzystywana przez TUATARA, wspomaga organizacje finansowe w utrzymywaniu przejrzystości, a także w zakresie dokumentacji i raportowania. Odpowiednie narzędzia nie tylko poprawiają efektywność operacyjną, ale także dbają o reputację organizacji, zwiększając zaufanie klientów.
Główne korzyści płynące z wykorzystania platformy watsonx.governance do zarządzania sztuczną inteligencją w sektorze finansowym
Platforma watsonx.governance przynosi szereg korzyści dla instytucji finansowych, które pragną skutecznie zarządzać sztuczną inteligencją w zgodzie z regulacjami. Poniżej przedstawiamy najważniejsze z tych korzyści oraz pokazujemy, w jaki sposób platforma przyczynia się do ich realizacji. 
Zwiększona transparentność
Platforma watsonx.governance umożliwia centralne zarządzanie modelami AI, co pozwala bankom monitorować skuteczność i sposób ich wykorzystywania w jednym miejscu. Dzięki temu procesy stają się bardziej przejrzyste, a to ułatwia identyfikację problemów oraz optymalizację działań. Platforma umożliwia również wizualizację danych dotyczących wydajności modeli, co pozwala na bardziej świadome zarządzanie ryzykiem i zgodność z przepisami, zwiększając zaufanie klientów oraz partnerów biznesowych.
Zgodność z regulacjami
Unijny akt w sprawie sztucznej inteligencji (AI Act) wymaga pełnej zgodności w zakresie przejrzystości i odpowiedzialności za wykorzystanie AI. Dzięki platformie watsonx.governance instytucje bankowe zyskują narzędzie, które nie tylko umożliwia dostosowanie procesów do tych wymagań, ale także wspiera tworzenie odpowiedniej dokumentacji i raportowanie działań zgodnych z regulacjami. Wczesne wdrożenie platformy pozwala bankom uniknąć kar finansowych, które mogą sięgać nawet do 6% rocznego obrotu lub 10 milionów euro za mniejsze naruszenia.
Wsparcie współpracy między zespołami
Jednym z najważniejszych elementów platformy watsonx.governance jest zaawansowany pulpit do zarządzania ryzykiem, który ułatwia współpracę między różnymi działami w instytucjach finansowych.
Dział ryzyka może wykorzystać go do identyfikacji zagrożeń i wdrażanie działań prewencyjnych. W zespołach zajmujących się data science pozwala testować i optymalizować modele AI w oparciu o dostępne dane. Z kolei oddziały walidacji mogą
sprawdzać zgodność i niezawodność algorytmów AI przed ich wdrożeniem.
Zaawansowany pulpit w platformie umożliwia efektywny dialog między zespołami, które często dysponują odmiennymi kompetencjami, co przyspiesza podejmowanie decyzji i redukuje ryzyko operacyjne.
Elastyczne wdrożenie
Platforma watsonx.governance pozwala instytucjom bankowym na wdrożenie modeli AI w sposób dostosowany do ich indywidualnych potrzeb. Dzięki wsparciu zarówno chmur publicznych, prywatnych, jak i lokalnych środowisk, banki mają pełną swobodę w wyborze miejsca przetwarzania danych. To rozwiązanie jest szczególnie istotne dla instytucji, które muszą uwzględniać różnorodne wymogi dotyczące przechowywania danych, w tym lokalne regulacje prawne czy preferencje klientów dotyczące prywatności.
Lepsze podejmowanie decyzji
Zaawansowana analiza danych i algorytmy AI wspierają podejmowanie bardziej świadomych decyzji finansowych. Platforma watsonx.governance dostarcza informacji w czasie rzeczywistym, co umożliwia menedżerom szybkie reagowanie na zmiany rynkowe oraz planowanie nowych strategii biznesowych. Dzięki tym narzędziom banki stosujące analitykę predykcyjną osiągają lepsze wyniki finansowe o 15-20% w porównaniu do tych, które nie wykorzystują takich technologii.
Odpowiedzialne zarządzanie ryzykiem
Narzędzia do zarządzania AI pomagają w identyfikacji potencjalnych zagrożeń związanych z korzystaniem z technologii AI oraz umożliwiają wprowadzanie odpowiednich środków zapobiegawczych. Pulpity do zarządzania ryzykiem wizualizują ryzyko zarówno dla tradycyjnych modeli uczenia maszynowego (ML), jak i dla generatywnej sztucznej inteligencji, co pozwala instytucjom lepiej chronić dane klientów i zapewnić zgodność z rygorystycznymi wymogami prawnymi.
Co zyskuje instytucja finansowa dzięki wykorzystaniu platformy watsonx.governance?
- Jeden kompletny widok – możliwość zarządzania wszystkimi modelami w jednym miejscu, niezależnie od dostawcy technologii (Amazon, IBM, Google, Microsoft Azure) czy środowiska wdrożeniowego (chmury publiczne, prywatne, lokalne).
- Zgodność z wymogami regulacyjnymi – łatwiejsze dostosowanie się do regulacji, takich jak AI Act, dzięki automatyzacji procesów dokumentacyjnych i audytowych
- Pełną transparentność – stały wgląd w działanie modeli, ich wydajność i wyniki, co pozwala na szybką identyfikację potencjalnych ryzyk.
- Lepsze zarządzanie ryzykiem – centralny pulpit wspierający współpracę między zespołami zarządzania ryzykiem, walidacji modeli i data science, co przyspiesza i ułatwia eliminowanie zagrożeń związanych z AI.
- Optymalizację cyklu życia modeli – efektywne wsparcie na każdym etapie, od wdrożenia przez monitorowanie, po zarządzanie ryzykiem i zgodnością, co przyspiesza procesy operacyjne i zapewnia pełną kontrolę nad rozwojem modeli.
- Niezależność technologiczna – elastyczność zarządzania modelami wdrażanymi w dowolnym środowisku i przy użyciu różnych technologii, co zwiększa możliwości skalowania i adaptacji rozwiązań AI.
Wprowadzenie AI Act w Unii Europejskiej
AI Act to regulacja dotycząca sztucznej inteligencji, która wejdzie w życie etapowo począwszy od 2025 roku. Ma ona na celu uregulowanie wykorzystania AI w różnych sektorach, w tym w finansach. Wprowadzenie tych przepisów wiąże się z wieloma wyzwaniami i zagrożeniami dla instytucji finansowych, które muszą dostosować swoje operacje do nowych wymogów.
Sektor finansowy będzie musiał zapewnić pełną przejrzystość w zakresie działania modeli AI. Klienci instytucji finansowych muszą być informowani o tym, jak algorytmy podejmują decyzje oraz jakie dane są wykorzystywane. Wymaga to wdrożenia systemów monitorowania i raportowania oraz regularnych audytów dla zapewnienia zgodności z regulacjami.
Instytucje finansowe będą zobowiązane do identyfikacji i zarządzania ryzykiem związanym z wykorzystaniem AI. Obejmuje to zarówno ryzyko operacyjne, jak i ryzyko związane z ochroną danych osobowych.
Złożoność regulacji oraz różnorodność modeli AI mogą prowadzić do trudności w zapewnieniu zgodności. Instytucje finansowe, które nie dostosują się do wymogów aktu AI, są narażone na poważne kary finansowe:
- do 6% rocznego obrotu za poważne naruszenia dotyczące braku transparentności,
- do 10 milionów euro za mniejsze naruszenia związane z niewłaściwym przetwarzaniem danych osobowych lub brakiem odpowiednich procedur audytowych.
Odpowiedzialne korzystanie ze sztucznej inteligencji
Wprowadzenie AI Act w sektorze finansowym stawia przed instytucjami szereg wyzwań związanych z regulacjami, transparentnością, zgodnością oraz zarządzaniem ryzykiem. Aby skutecznie poradzić sobie z tymi wyzwaniami, banki i inne instytucje finansowe muszą inwestować w odpowiednie technologie oraz szkolenia dla pracowników. Właściwe podejście do zarządzania modelami AI nie tylko pomoże spełnić wymogi prawne, ale także przyczyni się do zwiększenia efektywności operacyjnej i budowania zaufania klientów
Wdrożenie platformy watsonx.governance już na wczesnym etapie rozwoju systemów opartych na sztucznej inteligencji pozwoli instytucjom finansowym uniknąć wielu wyzwań, które mogą pojawić się wraz ze wzrostem liczby modeli AI.
Chcesz skutecznie wesprzeć Twoją instytucję finansową w zarządzaniu modelami AI? TUATARA to Twój zaufany partner w tej technologicznej transformacji! Skontaktuj się z nami, a pomożemy przekroczyć oczekiwania Twoich klientów.
